Los fondos cotizados en bolsa (ETF) se han convertido en un vehículo de inversión popular para muchos inversores debido a sus bajos costos y beneficios de diversificación. En este artículo, revisaremos los 5 ETF principales por capitalización y discutiremos sus pros y contras.

1) SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

El SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) es el ETF más grande por activos bajo administración (AUM), con más de $ 350 mil millones en AUM a partir de 2021. El Spy rastrea el rendimiento del índice S&P 500, que es un índice de referencia de 500 grandes -Caps de existencias estadounidenses. El SPY brinda a los inversores exposición al mercado de valores de los Estados Unidos, la diversificación en todos los sectores e industrias, y una baja relación de gastos de 0.09%.

Pros:

• Proporciona una amplia exposición al mercado de valores de los EE. UU.

• Diversificación en sectores e industrias

• Relación de bajo gasto

Contras:

• Exposición limitada a existencias pequeñas y medias de capitalización

• El riesgo de concentración como las principales tenencias representan una parte significativa de la cartera

Ejemplo: un inversor que busca invertir en el mercado de valores de EE. UU. Puede considerar agregar el espía a su cartera para obtener exposición a un grupo diversificado de acciones de gran capitalización.

2) Invesco QQQ Trust (QQQ)

El Invesco QQQ Trust (QQQ) es un ETF que rastrea el rendimiento del índice NASDAQ-100, que se compone de 100 de las compañías no financieras más grandes que figuran en el mercado de valores NASDAQ. El QQQ brinda a los inversores exposición a la tecnología, el consumo discrecional y los sectores de atención médica, entre otros. El QQQ tiene más de $ 170 mil millones en AUM y una baja relación de gastos de 0.20%.

Pros:

• Proporciona exposición a la tecnología, la discreción del consumidor y los sectores de atención médica

• Diversificación en acciones de gran capitalización

• Relación de bajo gasto

Contras:

• El riesgo de concentración como las principales tenencias representan una parte significativa de la cartera

• Exposición limitada a otros sectores e industrias

Ejemplo: un inversor que busca la exposición al sector de la tecnología puede considerar agregar el QQQ a su cartera para obtener exposición a un grupo diversificado de acciones de tecnología de gran capitalización.

3) ISHARES CORE S&P 500 ETF (IVV)

El ISHARES Core S&P 500 ETF (IVV) es un ETF que rastrea el rendimiento del índice S&P 500, como el espía. El IVV tiene más de $ 300 mil millones en AUM y una baja relación de gastos de 0.03%. El IVV brinda a los inversores exposición al mercado de valores de EE. UU., Diversificación en todos los sectores e industrias, y una baja relación de gastos.

Pros:

• Proporciona una amplia exposición al mercado de valores de los EE. UU.

• Diversificación en sectores e industrias

• Relación de bajo gasto

Contras:

• Exposición limitada a existencias pequeñas y medias de capitalización

• El riesgo de concentración como las principales tenencias representan una parte significativa de la cartera

Ejemplo: un inversor que busca invertir en el mercado de valores de los EE. UU. Puede considerar agregar el IVV a su cartera para obtener exposición a un grupo diversificado de acciones de gran capitalización con una relación de gasto bajo.

4) Vanguard FTSE desarrollado en mercados ETF (VEA)

El ETF de Vanguard FTSE desarrollado Markets está diseñado para rastrear el rendimiento del índice FTSE desarrollado All Cap Ex US, que mide el rendimiento de inversión de las acciones emitidas por empresas ubicadas en mercados desarrollados fuera de los Estados Unidos. Esto incluye países como Japón, el Reino Unido, Alemania y Francia.

Pros:

• Proporciona exposición a los mercados desarrollados fuera de los EE. UU., Lo que puede ayudar a diversificar una cartera y reducir el riesgo de concentración.

• Baja relación de gastos de 0.05%, por lo que es una de las opciones más baratas en su categoría.

• Proporciona exposición a una amplia gama de empresas, incluidas acciones de gran capitalización y pequeña capitalización.

Contras:

• No incluye la exposición a los mercados emergentes, lo que puede limitar las oportunidades de crecimiento potencial.

• Puede no ser apropiado para los inversores que se centran únicamente en el mercado estadounidense.

• Puede estar sujeto a fluctuaciones monetarias, lo que puede afectar los rendimientos.

Ejemplo: un inversor que quiere diversificar su cartera y obtener exposición a los mercados desarrollados fuera de los Estados Unidos podría invertir en VEA. Podrían asignar una parte de su cartera a VEA para reducir el riesgo de concentración y obtener exposición a una amplia gama de empresas en diferentes países.

5) Invesco QQQ ETF (QQQ)

El ETF Invesco QQQ rastrea el rendimiento del índice NASDAQ-100, que incluye 100 de las compañías no financieras nacionales e internacionales más grandes que figuran en el mercado de valores de NASDAQ. Esto incluye compañías como Apple, Amazon, Microsoft y Facebook.

Pros:

• Proporciona exposición a un grupo diverso de empresas en los sectores de tecnología y discreción del consumidor, que son áreas que han visto un crecimiento significativo en los últimos años.

• Ofrece el potencial de fuertes rendimientos dado el fuerte rendimiento del sector tecnológico en los últimos años.

• Baja relación de gastos de 0.20%.

Contras:

• Puede estar sujeto a la volatilidad dada la concentración de tenencias en el sector tecnológico.

• No proporciona exposición a las empresas en otros sectores, lo que puede limitar las oportunidades de diversificación.

• Puede no ser apropiado para los inversores que se centran únicamente en el valor o los segmentos de pequeña capitalización del mercado.

Ejemplo: un inversor que quiere exposición al sector tecnológico y cree en el potencial de crecimiento de compañías como Apple, Amazon y Facebook podría invertir en QQQ. Podrían asignar una parte de su cartera a QQQ para obtener exposición a estas empresas y potencialmente beneficiarse de sus perspectivas de crecimiento. Sin embargo, deben ser conscientes del potencial de volatilidad dada la concentración de tenencias en el sector tecnológico.

Conclusión:

En conclusión, los 5 mejores ETF para capitalización ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en algunas de las empresas más grandes y establecidas del mundo, en una variedad de sectores y geografías. Cada ETF tiene sus propias fortalezas y debilidades, y la elección de la cual invertir dependerá de los objetivos individuales y la tolerancia al riesgo de un inversor. Sin embargo, al considerar los factores discutidos en este documento, los inversores pueden tomar decisiones informadas sobre qué ETF se incluirán en sus carteras de inversión, y potencialmente beneficiarse del potencial de crecimiento a largo plazo de estas empresas.