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PAC su S&P 500 negli ultimi 20 anni
Il PAC (Piano Accumulo Capitale) o anche conosciuto come Dollar Cost Averaging (DCA) è una strategia di investimento molto diffusa che prevede l'investimento di un importo fisso a intervalli regolari, indipendentemente dalle condizioni di mercato. In questo articolo analizzeremo il rendimento del DCA sullo S&P 500 negli ultimi 20 anni. L'S&P 500 è considerato un indice di riferimento per il mercato azionario statunitense e rappresenta la performance di 500 società statunitensi a grande capitalizzazione. Analizzando la performance del DCA sullo S&P 500 negli ultimi vent'anni, intendiamo fornire indicazioni sull'efficacia di questa strategia d'investimento per gli investitori a lungo termine.
mercoledì, 27 aprile 2022
Quanto avrebbe reso un PAC sull’S&P 500 negli ultimi 20 anni?
Vediamo oggi un Piano di Accumulo Capitale su un portafoglio totalmente azionario USA, in particolare sull’indice S&P500. Per simulare questo piano d’investimento con gli strumenti Wallible facciamo le seguenti scelte:
- investimento iniziale di 5000€
- investimento periodico mensile di 500€
Vediamo che sul lungo periodo l’elevato rischio, quantificabile con una volatilità del 19.7% del portafoglio, abbia restituito un notevole profitto di circa il 250% (11.5% annualizzato). A fronte quindi di un investimento accumulato di 125k€ il valore attuale si trova a circa mezzo milione. Sul lungo periodo è visibile anche l’effetto benefico dell’interesse composto, parte destra del grafico dove si vede un esponenziale distacco della curva valore portafoglio (marrone) e capitale investito (verde). Notiamo anche come il massimo drawdown durante la crisi sub-prime sia pari a -46%.
Scopri come è facile replicare questa analisi e molte altre strategie di investimento nell'app Wallible. Con la registrazione gratuita ottieni accesso a tutti gli strumenti.
Registrati gratuitamenteL’importanza del PAC oltre a quella di permettere l’investimento con piccoli capitali, che vengono accumulati via via nel tempo, è quello di mediare il prezzo di acquisto andando a comprare quote ogni periodo prestabilito (nell’esempio visto: mensilmente).
Disclaimer
Questo articolo non è un consiglio finanziario ma un esempio basato su studi, ricerche e analisi condotte dal nostro team.
Questo articolo non è un consiglio finanziario ma un esempio basato su studi, ricerche e analisi condotte dal nostro team.